Banque – AssuranceRNCP 39610Niveau 6 (Bac+3/4)Réf. AF_0000289009, AF_0000289018

Conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance

Développez les compétences nécessaires pour accompagner une clientèle de particuliers et de professionnels en banque et assurance, de la stratégie commerciale au conseil et à la construction de solutions adaptées.

Financement

Formation financée par la Région Île-de-France et cofinancée par le FSE+ - D’autres financements peuvent également être mobilisés selon votre situation.

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mer. 18 novembrePantin

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Durée: 539 heures462 heures1 001 h au total
Rythme: Alternance de périodes en centre et en entreprise - 35 heures hebdomadairesMixte
Lieux: Cergy · Nanterre+ 1 autres centres

Validation

Certification professionnelle Conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assuranceNiveau 6 (Bac+3/4)

Fiche RNCP 39610 sur France compétences
Date d'échéance de l'enregistrement : 1 octobre 2029

Le niveau, les blocs de compétences et la date d'échéance de l'enregistrement font foi sur cette fiche.

Certificateur

ESCCOT - GROUPE ESCCOT (nouvel onglet)Certification de niveau 6

Lien avec d'autres certifications professionnelles, certifications ou habilitations (correspondances, passerelles) : Fiche RNCP 39610

Sessions

Du 18 novembre 2026 au 11 juin 2027Pantin15 places restantesAfficher le détail de la session
Dates
Du 18 novembre 2026 au 11 juin 2027
Volume horaire
539 h en centre + 462 h en entreprise
Modalité pédagogique
Mixte
Places
15 places · 15 restantes
Financement
Formation financée par la Région Île-de-France et cofinancée par le FSE+ - D’autres financements peuvent également être mobilisés selon votre situation. — Reste à charge : 0 €
Contact
Fadila LAIDIfadila.laidi@sjt.com 06 25 62 18 48
Référent handicap
Lamine GAYEhandicap@sjt.com 01 49 88 80 60
Je candidate
Du 18 novembre 2026 au 11 juin 2027Cergy15 places restantesAfficher le détail de la session
Dates
Du 18 novembre 2026 au 11 juin 2027
Volume horaire
539 h en centre + 462 h en entreprise
Modalité pédagogique
Mixte
Places
15 places · 15 restantes
Financement
Formation financée par la Région Île-de-France et cofinancée par le FSE+ - D’autres financements peuvent également être mobilisés selon votre situation. — Reste à charge : 0 €
Contact
Nabila LAKEHALnabila.lakehal@sjt.com 06 29 69 16 00
Référent handicap
Nabila OUMEHDIhandicap@sjt.com 01 49 88 80 60
Je candidate
Du 18 novembre 2026 au 11 juin 2027Nanterre15 places restantesAfficher le détail de la session
Dates
Du 18 novembre 2026 au 11 juin 2027
Volume horaire
539 h en centre + 462 h en entreprise
Modalité pédagogique
Mixte
Places
15 places · 15 restantes
Financement
Formation financée par la Région Île-de-France et cofinancée par le FSE+ - D’autres financements peuvent également être mobilisés selon votre situation. — Reste à charge : 0 €
Contact
Hinda AJMIajmi@sjt.com 06 98 92 16 06
Référent handicap
Jessica CAPRICEhandicap@sjt.com 01 49 88 80 60
Je candidate

Objectifs de la formation

À l'issue de ce parcours, vous saurez…

Situer son activité dans l’organisation globale de la banque et de l’assurance.
Réaliser le diagnostic stratégique d’une agence et identifier des axes de développement.
Élaborer et évaluer un plan d’actions commerciales et de communication digitale.
Fidéliser et développer un portefeuille clients dans un contexte omnicanal et une démarche RSE.
Construire un parcours client accessible et animer un réseau de partenaires.
Conseiller et commercialiser des produits d’assurances et financiers dans le respect du cadre réglementaire.
Construire une solution globale et personnalisée pour les particuliers et les professionnels.
Identifier et prévenir les risques financiers.

Programme détaillé

Chaque bloc de compétences peut être validé indépendamment et reste acquis sans limitation de durée. Si vous n'obtenez pas l'intégralité du titre, les blocs déjà validés sont conservés : vous pourrez reprendre votre parcours ultérieurement, à partir des compétences restant à valider.

Bloc 1RNCP39610BC015 modules

Participer à la définition de la stratégie commerciale d'une agence bancaire / d'assurance ou courtage

Ce bloc porte sur la veille réglementaire, le diagnostic stratégique, la définition d’actions commerciales et digitales et le suivi de leur performance.

Compétences visées

Situer son activité dans l’organisation globale de l’assurance et de la banque en France, en identifiant les services connexes, en s'appuyant sur le code monétaire et financier, ou des codes des assurances et de la mutualité et/ou de la sécurité sociale, afin d'assumer son rôle dans un environnement concurrentiel et réglementaire en constante évolution et prévenir les risques de commercialisation inadaptée.
Réaliser le diagnostic stratégique de l'agence bancaire ou d'assurance, dans le cadre d'une veille stratégique, en mobilisant des outils d'analyse (PESTEL, Porter, SWOT...), afin d'identifier des axes de développement commercial, adaptés à la clientèle des particuliers et/ou professionnels.
Élaborer le plan d'actions commerciales et de communication digitale en fonction de la clientèle ciblée, en identifiant les tâches à automatiser, en définissant les objectifs commerciaux, les moyens nécessaires et la planification, afin de détailler la stratégie commerciale de l'agence de manière opérationnelle.
Évaluer la performance de l'activité commerciale, en définissant les indicateurs clés de performance et de productivité, en mobilisant les outils numériques de suivi d'activité et de reporting, pour ajuster le plan d'actions commerciales et de communication digitales.

Le détail, module par module — cliquez pour dérouler

1.1
M3 - Pratiques réglementaires et services dédiés (veille)
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Ce module permet de situer l’activité bancaire et assurantielle dans son environnement professionnel et réglementaire.
À la fin, vous saurez
- Identifier les acteurs de la banque et de l’assurance.
- Repérer les organes de contrôle et les organisations professionnelles.
- Appliquer une veille sur les évolutions réglementaires et les services connexes.
Au programme
- Organismes d’assurance et bancaires.
- Intermédiaires et organes de contrôle.
- Organes professionnels et fédérations.
- Chiffres clés des secteurs bancaire et assurantiel.
- Services connexes et réseaux partenaires.
- Évolutions réglementaires : DDA, lois Hamon, Lemoine et PACTE.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans l’épreuve individuelle du bloc 1 : diagnostic stratégique, dossier écrit et épreuve orale.
1.2
M4 - Diagnostic stratégique
Afficher le contenu du module
Ce module permet de réaliser un diagnostic stratégique d’une agence bancaire ou d’assurance et d’identifier des axes de développement.
À la fin, vous saurez
- Analyser l’environnement interne et externe d’une agence.
- Mobiliser les outils PESTEL, Porter et SWOT.
- Analyser un portefeuille clients à partir des données du CRM.
- Identifier des opportunités de développement commercial.
Au programme
- Veille interne et externe.
- Macro-environnement et micro-environnement.
- Audit interne et création de valeur.
- Analyse du portefeuille clients.
- Personas et mapping concurrentiel.
- Matrice SWOT et stratégies de croissance.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans l’épreuve individuelle du bloc 1 : diagnostic stratégique, dossier écrit et épreuve orale.
1.3
M5 - Définition des axes de développement commercial
Afficher le contenu du module
Ce module permet de traduire un diagnostic en objectifs et actions commerciales planifiés.
À la fin, vous saurez
- Définir des objectifs opérationnels de vente.
- Segmenter et cibler la clientèle.
- Structurer un plan d’actions commerciales et omnicanales.
- Planifier les ressources et les contraintes.
Au programme
- Objectifs SMART.
- Segmentation et ciblage.
- Actions commerciales et marketing omnicanales.
- Leviers commerciaux et marketing.
- Planification des moyens et ressources.
- Automatisation par les outils d’intelligence artificielle.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans l’épreuve individuelle du bloc 1 : diagnostic stratégique, dossier écrit et épreuve orale.
1.4
M6 - Mesure de la performance commerciale
Afficher le contenu du module
Ce module permet de suivre la performance commerciale et digitale et d’ajuster le plan d’actions.
À la fin, vous saurez
- Définir des indicateurs de performance et de productivité.
- Construire un reporting commercial.
- Analyser un tableau de bord.
- Proposer des ajustements au plan d’actions.
Au programme
- Indicateurs commerciaux et digitaux.
- Indicateurs de productivité.
- Reporting commercial.
- Outils ERP et CRM.
- Tableaux de bord.
- Analyse des écarts et actions correctives.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans l’épreuve individuelle du bloc 1 : diagnostic stratégique, dossier écrit et épreuve orale.
1.5
M7 - Accompagnement à l’analyse stratégique
Afficher le contenu du module
Ce module accompagne la préparation du diagnostic stratégique et de ses livrables.
À la fin, vous saurez
- Comprendre le cahier des charges de l’épreuve.
- Structurer le dossier de diagnostic stratégique.
- Présenter et justifier les analyses réalisées.
Au programme
- Présentation du cahier des charges.
- Organisation du dossier écrit.
- Suivi individualisé.
- Préparation de l’épreuve orale.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans l’épreuve individuelle du bloc 1 : diagnostic stratégique, dossier écrit et épreuve orale.

Validation du bloc : Épreuve individuelle : diagnostic stratégique, remise d’un dossier écrit et épreuve individuelle orale.

Bloc 2RNCP39610BC026 modules

Fidéliser et développer son portefeuille client dans un contexte omnicanal et une démarche RSE

Ce bloc porte sur la fidélisation, le parcours client omnicanal, la prospection, l’animation d’un réseau de partenaires et la communication digitale.

Compétences visées

Mettre en place les actions de fidélisation des clients prévues dans le plan défini, dans un contexte omnicanal et une démarche RSE, en s'appuyant sur le CRM et les outils d'intelligence artificielle, en appliquant le RGPD et les mesures de cybersécurité de l'agence.
Construire un parcours client omnicanal en anticipant les besoins spécifiques et les droits des clients en situation de handicap, afin de pérenniser et développer la relation commerciale.
Mettre en œuvre des actions de prospection ciblées et apporter des mesures correctives afin d'atteindre les objectifs de vente fixés.
Identifier et animer un réseau de prescripteurs afin d'enrichir son portefeuille de prospects.
Déployer le plan de communication digitale, générer des leads qualifiés dans le respect du RGPD et suivre les indicateurs de performance digitale.

Le détail, module par module — cliquez pour dérouler

2.1
M8 - Mise en place d’actions de fidélisation des clients
Afficher le contenu du module
Ce module permet de mettre en œuvre des actions de fidélisation dans un contexte omnicanal et une démarche RSE.
À la fin, vous saurez
- Diagnostiquer la situation d’un client à partir du CRM.
- Définir des actions de suivi ciblées.
- Mettre en œuvre une démarche de fidélisation omnicanale.
- Appliquer le RGPD et les mesures de cybersécurité.
Au programme
- Développement durable et démarche RSE.
- CRM et intelligence artificielle.
- Connaissance client KYC.
- Canaux de fidélisation.
- Vente additionnelle et multi-détention.
- RGPD et cybersécurité.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans l’épreuve individuelle du bloc 2 : plan d’actions commercial et de communication digitale, dossier écrit et soutenance orale.
2.2
M9 - Gestion d’une relation client pérenne
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Ce module permet de construire un parcours client omnicanal accessible et orienté vers la satisfaction.
À la fin, vous saurez
- Analyser les comportements et attentes des consommateurs.
- Concevoir un parcours client omnicanal.
- Adapter la communication aux personnes en situation de handicap.
- Mesurer la satisfaction client.
Au programme
- Expérience, parcours et relation client.
- Points de contact et outils omnicanaux.
- Souscription et gestion de sinistre en ligne.
- Indicateurs CSAT, CES et NPS.
- Accessibilité du parcours client.
- Adaptation aux différents types de handicap.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans l’épreuve individuelle du bloc 2 : plan d’actions commercial et de communication digitale, dossier écrit et soutenance orale.
2.3
M10 - Développement de la clientèle particuliers et professionnels
Afficher le contenu du module
Ce module permet de conduire des actions de prospection adaptées aux clientèles particulières et professionnelles.
À la fin, vous saurez
- Définir une action de prospection ciblée.
- Choisir les techniques de prospection adaptées.
- Suivre les indicateurs de l’action.
- Apporter des mesures correctives.
Au programme
- Approche marketing de la prospection.
- Recommandation, relance et parrainage.
- Phoning, face-à-face et salons.
- Cahier des charges et planning.
- Indicateurs et analyse des écarts.
- Aspects réglementaires.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans l’épreuve individuelle du bloc 2 : plan d’actions commercial et de communication digitale, dossier écrit et soutenance orale.
2.4
M11 - Animation d’un réseau de partenaires
Afficher le contenu du module
Ce module permet d’identifier et d’animer un réseau de prescripteurs au service du développement commercial.
À la fin, vous saurez
- Identifier des prescripteurs pertinents.
- Construire un fichier qualifié de partenaires.
- Analyser l’activité des prescripteurs.
- Mobiliser des techniques d’animation adaptées.
Au programme
- Typologie des prescripteurs.
- Qualification d’un fichier partenaires.
- Analyse des partenaires actifs.
- Réunions et événements.
- Espaces collaboratifs.
- Suivi du réseau.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans l’épreuve individuelle du bloc 2 : plan d’actions commercial et de communication digitale, dossier écrit et soutenance orale.
2.5
M12 - Mise en œuvre d’actions digitales d’acquisition
Afficher le contenu du module
Ce module permet de déployer des actions digitales générant des leads qualifiés dans le respect du RGPD.
À la fin, vous saurez
- Définir les objectifs d’une action digitale.
- Choisir les personas, canaux et contenus.
- Mettre en œuvre une action d’acquisition.
- Suivre les indicateurs et analyser les écarts.
Au programme
- Big data, identité numérique et RGPD.
- Inbound marketing et content marketing.
- Social selling.
- Personas marketing.
- Sites web, réseaux sociaux et emailing.
- Indicateurs par canal et tableau de bord.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans l’épreuve individuelle du bloc 2 : plan d’actions commercial et de communication digitale, dossier écrit et soutenance orale.
2.6
M13 - Accompagnement PAC et communication digitale
Afficher le contenu du module
Ce module accompagne la préparation du plan d’actions commercial et de communication digitale.
À la fin, vous saurez
- Structurer le dossier écrit.
- Justifier les choix commerciaux et digitaux.
- Préparer la soutenance orale.
Au programme
- Suivi individualisé du dossier.
- Organisation des preuves.
- Préparation à la soutenance orale.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans l’épreuve individuelle du bloc 2 : plan d’actions commercial et de communication digitale, dossier écrit et soutenance orale.

Validation du bloc : Épreuve individuelle : plan d’actions commercial et de communication digitale, remise d’un dossier écrit et soutenance orale.

Bloc 3RNCP39610BC035 modules

Accompagner les clients et commercialiser des produits d'assurances et financiers dans le respect du cadre règlementaire

Ce bloc porte sur le devoir de conseil, le diagnostic client, la négociation, l’instruction des contrats et le traitement des réclamations.

Compétences visées

Conseiller le client ou prospect dans le respect du devoir de conseil et du cadre réglementaire de l'assurance et des marchés financiers.
Réaliser un diagnostic assurantiel et patrimonial personnalisé afin de conseiller le client ou de l'orienter vers un collaborateur expert.
Mener un entretien de vente-conseil en face à face ou à distance et développer une solution adaptée aux besoins du client.
Instruire un contrat d'assurance ou financier, expliquer ses modalités et accompagner le client dans l'utilisation des outils digitaux de l'agence.
Répondre aux réclamations en proposant une solution appropriée afin de préserver la qualité de la relation client.

Le détail, module par module — cliquez pour dérouler

3.1
M14 - Respect du devoir de conseil tout au long du contrat
Afficher le contenu du module
Ce module permet de conseiller le client dans le respect des mécanismes contractuels et des obligations réglementaires.
À la fin, vous saurez
- Expliquer les mécanismes d’un contrat d’assurance ou financier.
- Identifier les obligations d’information et de conseil.
- Appliquer les règles de la DDA et de MIF 2.
- Présenter les caractéristiques et risques d’une solution.
Au programme
- Mécanismes et vie du contrat.
- Droit des obligations et droit de la consommation.
- Devoir de conseil et information client.
- Conditions générales et garanties.
- Directive MIF 2.
- Document IPID et transferts de contrats.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans l’épreuve individuelle du bloc 3 : mise en situation professionnelle, diagnostic client, proposition commerciale, écrit et oral.
3.2
M15 - Analyse de la situation globale du client ou prospect
Afficher le contenu du module
Ce module permet de recueillir les informations et de réaliser un diagnostic assurantiel et patrimonial personnalisé.
À la fin, vous saurez
- Recueillir les informations nécessaires au dossier client.
- Analyser la faisabilité et les risques d’une opération.
- Évaluer la situation juridique, financière, personnelle et fiscale.
- Orienter le client vers une solution ou un expert adapté.
Au programme
- Analyse du besoin et profil client.
- Capacité juridique des personnes.
- Ressources et patrimoine.
- Régimes matrimoniaux et successions.
- Fiscalité des particuliers.
- Prévention et gestion du risque client.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans l’épreuve individuelle du bloc 3 : mise en situation professionnelle, diagnostic client, proposition commerciale, écrit et oral.
3.3
M16 - Négociation commerciale
Afficher le contenu du module
Ce module permet de conduire un entretien de vente-conseil en face à face ou à distance.
À la fin, vous saurez
- Adapter sa communication au contexte et au public.
- Conduire les étapes de la négociation commerciale.
- Traiter les objections.
- Construire un argumentaire adapté aux besoins du client.
Au programme
- Communication écrite et orale professionnelle.
- Visioconférence et outils numériques.
- Adaptation aux publics en situation de handicap.
- Étapes de la négociation.
- Traitement des objections.
- Argumentaire, preuves et risques de la solution.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans l’épreuve individuelle du bloc 3 : mise en situation professionnelle, diagnostic client, proposition commerciale, écrit et oral.
3.4
M17 - Gestion du contrat
Afficher le contenu du module
Ce module permet d’instruire, formaliser et suivre un contrat d’assurance ou financier.
À la fin, vous saurez
- Collecter les justificatifs obligatoires.
- Compléter l’IPID et les conditions particulières.
- Expliquer les garanties et modalités administratives.
- Accompagner le client dans la signature et le suivi numérique.
Au programme
- Éléments financiers et cotisations.
- Conditions particulières et garanties.
- Justificatifs obligatoires.
- Document IPID et projet de contrat.
- Signature électronique.
- Espace client et opérations courantes.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans l’épreuve individuelle du bloc 3 : mise en situation professionnelle, diagnostic client, proposition commerciale, écrit et oral.
3.5
M18 - Gestion des situations difficiles avec les clients
Afficher le contenu du module
Ce module permet d’identifier, traiter et suivre une réclamation en préservant la relation client.
À la fin, vous saurez
- Identifier la source d’une réclamation.
- Mobiliser l’écoute active et la reformulation.
- Adapter sa communication aux profils clients.
- Argumenter une solution appropriée.
Au programme
- Questions ouvertes et écoute active.
- Reformulation.
- Communication positive.
- Profils SONCAS et personnalités difficiles.
- Argumentation de la solution.
- Suivi de la satisfaction client.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans l’épreuve individuelle du bloc 3 : mise en situation professionnelle, diagnostic client, proposition commerciale, écrit et oral.

Validation du bloc : Épreuve individuelle : mise en situation professionnelle, diagnostic client et proposition commerciale, remise d’un écrit et épreuve individuelle orale.

Bloc 4RNCP39610BC0412 modules

Concevoir une solution globale et personnalisée de produits d'assurances et financiers pour les particuliers et les professionnels

Ce bloc porte sur les solutions d’assurances et de prévoyance, la gestion des sinistres, les produits bancaires et financiers, le crédit et la prévention des risques financiers.

Compétences visées

Créer une proposition intégrale d'assurances et de prévoyance adaptée aux clients particuliers et professionnels.
Participer à la gestion des sinistres en fonction des garanties du contrat et expliquer au client les procédures et décisions prises.
Proposer des produits d'épargne et de gestion quotidienne en tenant compte de la situation patrimoniale et fiscale du client.
Proposer une solution de financement adaptée aux contraintes du client après évaluation des risques et de sa solvabilité.
Identifier les risques financiers, appliquer la procédure KYC et apporter des mesures correctives.

Le détail, module par module — cliquez pour dérouler

4.1
M19 - Assurances et prévoyance : fondamentaux et garanties
Afficher le contenu du module
Ce module introduit les mécanismes, garanties et cadres des assurances de biens et de personnes.
À la fin, vous saurez
- Expliquer les principes fondamentaux de l’assurance.
- Identifier les principales garanties.
- Analyser une situation de protection des biens et des personnes.
- Présenter une solution conforme au besoin du client.
Au programme
- Principe indemnitaire et obligations de l’assuré.
- Franchises et valeurs d’assurance.
- Assurances de biens et de personnes.
- Protection sociale et prévoyance.
- Retraite obligatoire.
- Cadres juridique, technique et humain.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans la mise en situation professionnelle portant sur la construction d’une offre de produits d’assurances et la gestion d’un sinistre.
4.2
M20 - Assurances de biens et responsabilités - IARD
Afficher le contenu du module
Ce module permet de proposer des garanties IARD adaptées aux particuliers et aux professionnels.
À la fin, vous saurez
- Analyser les risques d’un particulier ou d’un professionnel.
- Présenter les garanties d’un contrat automobile ou habitation.
- Proposer une couverture multirisque professionnelle.
- Expliquer les responsabilités et exclusions applicables.
Au programme
- Assurance automobile.
- Multirisque habitation.
- Responsabilité civile et protection juridique.
- Multirisque professionnelle.
- Garanties spécifiques aux professionnels.
- Droit des assurances IARD.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans la mise en situation professionnelle portant sur la construction d’une offre de produits d’assurances et la gestion d’un sinistre.
4.3
M21 - Assurances de personnes et prévoyance
Afficher le contenu du module
Ce module permet de construire une réponse de prévoyance adaptée à la situation du client et de ses ayants droit.
À la fin, vous saurez
- Analyser la situation sociale du client.
- Présenter les garanties santé et prévoyance.
- Proposer une couverture en incapacité, invalidité ou décès.
- Expliquer les solutions de retraite et d’assurance vie.
Au programme
- Protection sociale des salariés.
- Décès, incapacité et invalidité.
- Accidents et complémentaire santé.
- Assurance vie et rentes.
- Produits de retraite.
- Fiscalité des placements et de l’assurance vie.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans la mise en situation professionnelle portant sur la construction d’une offre de produits d’assurances et la gestion d’un sinistre.
4.4
M22 - Produits de placement et fiscalité
Afficher le contenu du module
Ce module permet de présenter des produits de placement en tenant compte de leur fonctionnement et de leur fiscalité.
À la fin, vous saurez
- Distinguer les principales valeurs mobilières et immobilières.
- Expliquer le fonctionnement des marchés et produits financiers.
- Présenter la fiscalité des placements et de l’assurance vie.
- Relier un produit au besoin patrimonial du client.
Au programme
- Valeurs mobilières et immobilières.
- Marché boursier.
- Actions, obligations et OPCVM.
- Assurance vie.
- Fiscalité des placements.
- Produits de retraite et transferts de contrats.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans la mise en situation professionnelle portant sur la construction d’une offre de produits financiers et dans l’épreuve orale.
4.5
M23 - Conseil et solutions aux clients professionnels et TNS
Afficher le contenu du module
Ce module permet de personnaliser une solution d’assurance, de santé, de prévoyance et de retraite pour un professionnel ou un travailleur non salarié.
À la fin, vous saurez
- Analyser les risques propres à l’activité professionnelle.
- Adapter les garanties santé et prévoyance.
- Présenter les dispositifs applicables aux TNS.
- Formuler des conseils de prévention adaptés.
Au programme
- Risques des professionnels et TNS.
- Santé et prévoyance du TNS.
- Contrats et fiscalité.
- Dispositifs Madelin.
- Plan d’épargne retraite.
- Prévention des risques.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans la mise en situation professionnelle portant sur la construction d’une offre de produits d’assurances et la gestion d’un sinistre.
4.6
M24 - Gestion des sinistres
Afficher le contenu du module
Ce module permet de participer au traitement d’un sinistre et d’accompagner le client dans ses démarches.
À la fin, vous saurez
- Vérifier la conformité d’une déclaration de sinistre.
- Identifier les garanties mobilisables.
- Collecter les informations nécessaires à l’expertise.
- Appliquer la procédure d’indemnisation.
Au programme
- Déclaration du sinistre.
- Conformité de la demande.
- Analyse des garanties.
- Procédure d’expertise.
- Calcul des indemnités.
- Accompagnement du client.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans la mise en situation professionnelle portant sur la construction d’une offre de produits d’assurances et la gestion d’un sinistre.
4.7
M25 - Produits bancaires - gestion quotidienne
Afficher le contenu du module
Ce module permet de présenter les services bancaires et les produits de gestion quotidienne.
À la fin, vous saurez
- Décrire l’organisation et les activités d’une banque de détail.
- Expliquer le fonctionnement d’un compte courant.
- Présenter les instruments de paiement.
- Proposer des services adaptés à la gestion quotidienne.
Au programme
- Système bancaire européen.
- Banque de détail.
- Activités et services bancaires.
- Compte courant.
- Instruments de paiement.
- Offres groupées de services.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans la mise en situation professionnelle portant sur la construction d’une offre de produits financiers et dans l’épreuve orale.
4.8
M26 - Produits d’épargne
Afficher le contenu du module
Ce module permet de présenter les principaux produits d’épargne à vue et à terme.
À la fin, vous saurez
- Distinguer les produits d’épargne à vue et à terme.
- Expliquer la disponibilité et la rémunération de l’épargne.
- Présenter l’épargne logement et les produits retraite.
- Proposer un produit adapté au besoin du client.
Au programme
- Livrets d’épargne.
- Bons de caisse et épargne logement.
- Assurance vie.
- Épargne à terme.
- Rémunération et participation aux bénéfices.
- Produits mixtes et retraite.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans la mise en situation professionnelle portant sur la construction d’une offre de produits financiers et dans l’épreuve orale.
4.9
M27 - Produits bancaires : consolidation avant le contrôle B4
Afficher le contenu du module
Ce module consolide les connaissances relatives aux produits bancaires et financiers avant l’évaluation du bloc 4.
À la fin, vous saurez
- Mobiliser les caractéristiques des produits bancaires.
- Comparer des solutions d’épargne et de gestion quotidienne.
- Argumenter une proposition adaptée à la situation du client.
Au programme
- Révision des produits de gestion quotidienne.
- Révision des produits d’épargne.
- Introduction et entraînement aux questions AMF.
- Construction d’une proposition financière.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans la mise en situation professionnelle portant sur la construction d’une offre de produits financiers et dans l’épreuve orale.
4.10
M28 - Encadrement pour le Grand Oral - passeport et preuves
Afficher le contenu du module
Ce module accompagne la préparation du passeport de certification et de la présentation du Grand Oral.
À la fin, vous saurez
- Structurer le passeport de certification.
- Sélectionner les preuves issues des activités professionnelles.
- Préparer le support de présentation.
- Répondre aux questions du jury.
Au programme
- Fiche de poste.
- Auto-évaluations et évaluations professionnelles.
- Passeport de certification.
- Questions du Grand Oral.
- Support de présentation orale.
Évaluation : Les productions préparées sont mobilisées lors du Grand Oral.
4.11
M32 - Analyse de la faisabilité d’un crédit
Afficher le contenu du module
Ce module permet d’analyser un projet de financement et de proposer une solution de crédit adaptée.
À la fin, vous saurez
- Identifier le projet et les contraintes du client.
- Distinguer les principales catégories de crédit.
- Évaluer la solvabilité et le risque client.
- Expliquer une décision de financement.
Au programme
- Typologie et principes juridiques du crédit.
- Crédit immobilier.
- Crédit à la consommation.
- Crédit aux professionnels.
- Notation et credit scoring.
- Norme HCSF, reste à vivre et taux d’endettement.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans la mise en situation professionnelle portant sur la construction d’une offre de produits financiers et dans l’épreuve orale.
4.12
M33 - Prévention des risques financiers
Afficher le contenu du module
Ce module permet d’identifier les risques financiers et d’appliquer les procédures de prévention et de suivi.
À la fin, vous saurez
- Mettre à jour le dossier réglementaire du client.
- Appliquer la procédure KYC.
- Analyser les comptes et la notation client.
- Identifier les risques et mobiliser les services supports.
Au programme
- Dossier réglementaire et procédure KYC.
- Notation, scoring et analyse des comptes.
- Déontologie du banquier.
- Fraude, blanchiment et incidents de paiement.
- Surendettement et procédures internes.
- Back office, conformité et classification des risques.
Évaluation : Les acquis sont mobilisés dans la mise en situation professionnelle portant sur la construction d’une offre de produits financiers et dans l’épreuve orale.

Validation du bloc : Épreuves individuelles de mise en situation professionnelle : construction d’une offre de produits d’assurances et gestion d’un sinistre ; construction d’une offre de produits financiers et épreuve orale.

Transverse5 modules

Modules transverses

Ces modules accompagnent l'ensemble du parcours : ils ne relèvent d'aucun bloc certifiant mais conditionnent la réussite au titre.

Le détail, module par module — cliquez pour dérouler

1
M1 - Accueil, intégration et contractualisation
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Ce module permet de comprendre le cadre pédagogique, organisationnel et administratif de la formation. Vous vous appropriez les engagements du parcours, les outils de suivi et les interlocuteurs mobilisables.
À la fin, vous saurez
- Identifier les objectifs et les principales étapes de votre parcours de formation.
- Comprendre l’organisation de la formation et les modalités pédagogiques proposées.
- Repérer les modalités d’évaluation et de certification.
- Connaître vos droits, vos obligations et les règles de fonctionnement du centre.
- Identifier les engagements attendus en matière d’assiduité, de participation et de suivi.
- Disposer des informations et documents nécessaires au bon déroulement de votre formation.
Au programme
- Présentation du parcours, de ses objectifs et de son organisation.
- Présentation des méthodes pédagogiques et des éventuelles modalités de formation à distance.
- Présentation des modalités d’évaluation et de certification.
- Règles d’assiduité, de participation et d’engagement.
- Règlement intérieur, droits, obligations et protection des données.
- Contractualisation de l’entrée en formation et documents administratifs et pédagogiques.
Évaluation : La bonne compréhension des informations essentielles du parcours est vérifiée par des échanges, des questions-réponses ou un quiz de positionnement. Cette vérification est complétée par la validation des documents nécessaires à l’entrée en formation.
2
M2 - Initiation à une utilisation responsable de l’Intelligence Artificielle
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Ce module permet de comprendre les apports, les limites et les risques des outils d’intelligence artificielle. Vous développez un usage critique, éthique et conforme au cadre de la formation.
À la fin, vous saurez
- Identifier les principaux usages et limites des outils d’intelligence artificielle.
- Formuler une demande claire et adaptée à un outil d’IA.
- Vérifier et exercer un regard critique sur les réponses obtenues.
- Utiliser l’IA dans le respect de la confidentialité, des données personnelles et des règles professionnelles.
Au programme
- Principes et usages de l’intelligence artificielle générative.
- Formulation de consignes efficaces.
- Fiabilité des réponses, erreurs et biais.
- Vérification des informations et des sources.
- Protection des données personnelles et confidentialité.
- Bonnes pratiques pour une utilisation responsable en formation et en milieu professionnel.
Évaluation : Quiz, exercices pratiques et analyse de situations d’utilisation de l’IA.
3
M29 - Transition écologique - Sensibilisation au développement durable
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Ce module permet de comprendre les principaux enjeux de la transition écologique et du développement durable. Vous reliez ces enjeux aux pratiques professionnelles des activités tertiaires.
À la fin, vous saurez
- Identifier les principes du développement durable.
- Comprendre les principaux enjeux environnementaux.
- Repérer l’impact de certaines pratiques quotidiennes.
- Identifier des éco-gestes adaptés.
- Contribuer à une utilisation responsable des ressources.
Au programme
- Principes du développement durable.
- Changement climatique et biodiversité.
- Gestion de l’eau et de l’énergie.
- Prévention et réduction des déchets.
- Consommation et mobilité responsables.
- Numérique responsable et éco-gestes.
Évaluation : La compréhension des enjeux est vérifiée à travers les activités proposées et un QCM de fin de module.
4
M30 - Culture professionnelle et intégration en entreprise
Afficher le contenu du module
Ce module permet de comprendre le fonctionnement de l’entreprise et les attentes des employeurs. Vous adoptez les codes, comportements et postures nécessaires à votre intégration professionnelle.
À la fin, vous saurez
- Identifier les rôles des différents acteurs de l’entreprise.
- Comprendre l’organisation et les règles de fonctionnement.
- Adopter les comportements professionnels attendus.
- Communiquer de manière adaptée dans un contexte professionnel.
- Vous intégrer dans un collectif de travail.
- Identifier les attentes liées à votre poste.
Au programme
- Organisation et fonctionnement d’une structure.
- Rôles et responsabilités des acteurs.
- Codes et comportements professionnels.
- Ponctualité, assiduité et respect des consignes.
- Communication et travail en équipe.
- Intégration et maintien dans l’emploi.
Évaluation : L’évaluation repose sur la participation aux mises en situation et sur l’observation des comportements professionnels, notamment lors de la période en entreprise.
5
M31 - Techniques de recherche de stage et d’emploi
Afficher le contenu du module
Ce module permet de structurer une recherche de stage et d’emploi adaptée à votre projet. Vous préparez vos candidatures, vos entretiens et le suivi de vos démarches.
À la fin, vous saurez
- Identifier et valoriser vos compétences.
- Cibler les employeurs correspondant à votre projet.
- Créer et adapter votre CV.
- Rédiger une candidature personnalisée.
- Présenter votre parcours et vos motivations à l’oral.
- Préparer un entretien de recrutement.
- Organiser et suivre vos démarches.
Au programme
- Identification et valorisation des compétences.
- Recherche et analyse d’offres.
- Création et adaptation du CV.
- Lettres, mails et candidatures spontanées.
- Pitch et préparation aux entretiens.
- Plateformes et réseaux professionnels.
- Suivi des candidatures et rencontres employeurs.
Évaluation : L’évaluation repose sur la réalisation d’outils de candidature, une simulation d’entretien et la mise en œuvre d’une démarche structurée de recherche de stage ou d’emploi.

Évaluation : Contrôle continu, intégré aux évaluations des blocs certifiants.

Téléchargez le programme détaillé

Retrouvez dans un seul document toutes les informations utiles sur la formation : blocs de compétences, modules, durée, rythme, modalités d'évaluation et débouchés.

Un document pratique à consulter, à conserver ou à présenter à votre conseiller France Travail.

Envoi immédiat par e-mail
Aucune relance commerciale automatique

Engagement associatif

Aucun actionnaire à rémunérer

SJT est une association loi 1901 agréée Entreprise solidaire d'utilité sociale. L'intégralité de ses résultats est réinvestie dans les parcours — dont celui-ci.

Comprendre notre modèle

Transparence

Nos résultats,en toute transparence.

Les indicateurs présentés ci-contre sont publiés dans le cadre de notre démarche qualité et conformément aux exigences de la certification Qualiopi. Ils sont calculés à partir des données de la dernière promotion complète.

Cette action est déployée dans le cadre de l'offre en cours. Les premiers résultats seront communiqués à l'issue des premières sessions.

Méthode d'évaluation

Mises en situation professionnelles
Études de cas
Soutenances orales devant un jury

Méthode d'apprentissage

Apports structurés et ressources réglementaires.
Études de cas et travaux pratiques.
Simulations et mises en situation professionnelles.
Analyses de pratiques et retours réflexifs.
Accompagnement individualisé et stage obligatoire en entreprise

Admission

Prérequis

Être titulaire d’un diplôme Bac + 2, d’une certification professionnelle de niveau 5 validée ou de deux années validées en Bachelor universitaire de technologie dans le domaine.
Sur dérogation : avoir suivi une formation de niveau Bac + 2 ou niveau 5, complétée d’un an d’expérience minimum hors alternance dans le domaine.
Sur dérogation : être titulaire du baccalauréat ou d’une certification RNCP de niveau 4 et justifier de trois années d’expérience professionnelle hors alternance dans le domaine.
Toute dérogation est soumise à l’organisme certificateur avant l’entrée en formation.

Et après ?

Métiers visés

Conseiller de clientèle particuliers ou professionnels
Conseiller en assurances
Collaborateur d’agence
Courtier en assurances
Conseiller clientèle bancaire
Chargé de clientèle particuliers ou professionnels
Gestionnaire de sinistre
Conseiller commercial en banque ou assurance

Poursuite de parcours : Accès à l’emploi et/ou à l’alternance

Cette formation est ouverte aux personnes en situation de handicap. Céline BEL, Référente handicap, étudie les aménagements possibles avant votre entrée.

Demander un aménagement

Notre engagement qualité

Une formation penséeavec les entreprises.

01
Des formateurs issus du métier
Nos formateurs s'appuient sur une expérience professionnelle concrète et une expertise pédagogique reconnue. Les échanges avec les entreprises permettent de maintenir leurs connaissances au plus près des réalités du métier.
02
Un positionnement en lien avec votre projet professionnel
Tests, entretien et analyse de votre situation permettent d'identifier vos acquis, vos besoins et les éventuels freins, afin de vous proposer un parcours adapté.
03
Des contenus adaptés aux besoins des entreprises
Nos programmes sont régulièrement actualisés afin de tenir compte des évolutions des métiers et des attentes des entreprises.
04
Un accompagnement vers l'emploi
Rencontres professionnelles, périodes en entreprise, mises en relation et accompagnement individualisé jalonnent le parcours. Le suivi se poursuit jusqu'à l'insertion, pour faciliter l'accès à l'emploi et la prise de poste.

Une formationprès de chez vous.

Retrouvez cette formation dans plusieurs de nos centres.

Si aucun de ces lieux ne correspond à vos besoins, contactez-nous : certaines sessions peuvent également être organisées dans les locaux de nos partenaires.

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Banque & assurance3 sessions

Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance

Finalité : Gérer la relation client dans un environnement multicanal, conseiller et vendre des solutions adaptées, puis développer et piloter un portefeuille de clients particuliers en banque-assurance.

Durée en centre :: 511 h en centre de formation
Durée en entreprise :: 175 h en entreprise
Durée totale :: 686 h
Niveau :: Niveau 6 (Bac+3/4)
Lieu :: Choisy-le-Roi · Montigny-le-Bretonneux · Paris

Découvrir

Prochaine étape

Construisons votre prochain parcours.

Une information collective, puis un entretien individuel. Vous saurez si ce parcours est fait pour vous — et si ce n'est pas le cas, nous vous orienterons ailleurs.

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Réponse sous 48 h ouvréesOrganisme certifié Qualiopi